合同詐騙犯罪、商業賄賂犯罪、職務侵占犯罪等,都是融資租賃領域常見的刑事案件。最近整理了近兩年公開的涉及租賃公司從業人員商業犯罪的案例,希望租賃公司加強職工法律意識教育培訓,以避免觸犯刑法,陷入刑事漩渦。

案例1:國有公司人員失職罪

(2021)京02刑終304號 某國企租賃與承租人就光伏電站項目簽訂《直租合同》,但承租人并未取得相關審批手續和發電并網協議。此外,承租人獲某國企租賃支付的1.2億元設備采購款后未用于采購光伏設備,而是挪作他用。李某作為該項目負責人,在前期盡職調查、后續答復風控部門、后續回應項目評審會,以及放款之后的跟蹤管理,四個環節均存在嚴重失職行為,給公司造成了1億多元的經濟損失。經法院判決,李某犯國有公司人員失職罪,處有期徒刑3年6個月。

案例2:職務侵占罪、商業賄賂罪

(2019)滬01刑終1497號 某租賃公司員工雍某知曉一交投公司有融資需求,作為融資中介與對方初步溝通并談妥中介費后,向同公司員工杜某行賄206萬元,請他進行具體洽談。事后,杜某利用職務便利,促成租賃公司與交投公司的融資項目。此外,杜某與公司另一員工徐某通過虛構開展聯合租賃的方式,侵占服務費2790萬元。經法院判決,雍某犯對非國家工作人員行賄罪,處有期徒刑3年半,杜某、徐某犯非國家工作人員受賄罪、犯職務侵占罪,處有期徒刑7-9年不等。

案例3:合同詐騙罪、受賄罪

某金租公司員工姜某在其負責主辦的多個項目中,與相關人員分別搭伙,虛設其他租賃公司為聯合租賃方,虛構相關公司與己所在公司共同出資,或有戰略合作關系等事實,使承租方在與金租公司簽訂協議的同時,與其他租賃公司另行簽訂聯合租賃協議等。通過操作,姜某伙同他人,騙取承租方巨額錢財,從中獲利超1億元。經法院查明,姜某因犯合同詐騙罪、非國家人員受賄罪被判處無期徒刑。

 據了解,近期,該金租公司另一位管理部經理趙某因涉嫌嚴重違紀違法,目前正接受紀律審查和監察調查。

在金融這個獵場上,面對的是數額巨大的財富狩獵,與腐敗行為斗爭更像是一場與人性的角逐。

以上案例雖然是一個縮影,但無一不給從業人員敲響了警鐘。租賃同業者在開展各項業務時,要嚴格依據業務流程和規則操作,防范刑事風險的發生。